ジュニアNISAの投資可能枠使い切り失敗！（NISA、ジュニアNISA、つみたてNISAの枠を使い切るための注意点）

ばしこ（@harukindex）です。

皆様、年末の取引では非課税投資枠の使い切り失敗にご注意ください。

2017年、私は、長男のジュニアNISAの投資枠を使い切るのに失敗してしまいました。
なんたる不覚。。




2017年に80万円を使い切るはずが、2018年の枠で55,700円を使ってしまいました。

どうしてこんなことになってしまったのか？


それは、受渡日が2018年の日付になってしまったためです。

約定日は年内（12/27）だったのにも関わらず、です。

ジュニアNISAに限らず、NISA、つみたてNISAの投資可能枠の消費は約定日ベースではなく、受渡日ベースで判断されます。

株式の場合、受渡日は約定日の3営業日後（約定日から起算して4営業日目）となります。
例えば、月曜日に約定したとすると木曜日になります。（祝日があった場合はその分ずれます）

投資信託の受渡日については、株式とは異なり一律3営業日後といったような決まりはありません。
投資信託ごとに異なります。