【インデックス投資】72ヶ月目@長男と42ヶ月目@長女の資産状況(2022年12月末時点)

2023/01/29

インデックス投資 インデックス投資記録

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年齢=インデックス投資歴の長男・長女の資産状況のご報告。

2023年は、ジュニアNISA口座で新規投資ができる最後の年となります。
そんな2023年のジュニアNISA口座では年初に20万円を一括投資し、残りは毎月5万円ずつ投資することにしました。
投資先はもちろんオルカンです。

2022年のジュニアNISAの使い方と全く同じです。


貯蓄目標の見直し

我が家では、以下の構成で家計を管理しています。

この記事で紹介しているのは「長男勘定」と「長女勘定」に当たる部分です。

18歳になるまでに1人900万円、2人で合計1800万円が目標の貯蓄額でした。

目標額の設定根拠はこちらで紹介しています。

これまでのペースで貯蓄を続けると余裕でこれまでの目標を達成できそうなので、新たに高校の教育費として300万円を設定し、合計1200万円、二人合わせて2400万円を目指すことにしました。

今までの目標
 18歳までに900万円

今後の目標
 15歳までに1200万円

こういうことです。

今までの貯蓄ペース(1人あたり月5万円、2人あわせて月10万円)を維持すれば特に運用益がなくとも達成できる金額感です。

資産状況

長男

総資産:8,074,170円(目標達成率67.3%

小学校入学前にして、800万円を超えました。


資産構成


資産推移



長女

総資産:5,707,281円(目標達成率47.6%)

資産構成


資産推移

インデックス投資の損益状況

長男

投資額 5,452,000円
評価額 7,489,302円
損益率 37.4%
IRR 9.6%

長女

投資額 4,242,000円
評価額 4,478,788円
損益率 5.6%
IRR 13.0%



今後の展望

拡大が(ほぼ)決まった新NISA。
残念ながら未成年は2024年から始まる新NISAを使えません。

そのため、2024年以降は妻のNISA口座の成長投資枠を子供の貯蓄用に使おうと考えています。
投資先はもちろんオルカンです。

成長投資枠の上限は1200万円。
今の子供2人の資産合計は約1300万円。
目標は2400万円なので、ちょうど良いです。

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プロフィール

ばしこ

2000年 15歳で株式投資を開始
2009年 米国株投資を開始
2011年 不動産投資を開始
2016年 長男(0歳)インデックス投資@ジュニアNISAを開始
2018年 妻(3x歳)インデックス投資@つみたてNISAを開始
2019年 長女(0歳)インデックス投資@ジュニアNISAを開始

mail:basico@hexarys.net

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