【長男】資産状況（2018年4月末時点）※黒字回復

・【長男】資産状況（2018年3月末時点）※人生初の含み損

純資産残高は154万8524円（前月比68,806円増）となりました。
目標の800万円まではあと約645万円です。(進捗率19.4%）

※「進捗率」は目標の800万円に対する純資産残高の割合です。

この記事で公開している資産配分と残高は長男個人の学資確保のための貯蓄です。

基本的に、家計（共通財布）の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。

投資信託はSBI証券のジュニアNISA口座で購入しています。

ただし、資産配分の割合には父個人の財布から拠出した資金も含まれています。
純資産残高には父個人の拠出分は含まれていません。

前月と比べて特に大きな変化はありません。

預金の状況は前月と変わらず、普通預金は無し。
定期預金は、ソニー銀行の6ヶ月定期（金利0.15%）です。

満期は6月の予定です。
満期がきたらまた定期預金を組む予定です。

ジュニアNISA口座でのインデックスファンド買付用の待機資金です。
長男の収入は一旦は全てここに入ります。

長男の収入についてはこちらの記事を参照ください
・長男（1歳）の収入（2017年）

投資信託は日本株、先進国株、新興国株の3つの区分で集計しています。

前月の記事までは先進国株、新興国株の両方に投資する「野村つみたて外国株投信」のために「外国株」という区分を設けていました。
ただ、それだと分かりづらくなってしまうため、3つの区分にしました。

それぞれ具体的な投資信託は以下となります。

日本株：
　・三菱UFJ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式インデックス（積立中）
　・三井住友・ＤＣつみたてＮＩＳＡ・日本株インデックスファンド

先進国株
　・三菱UFJ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス（積立中）

　・野村つみたて外国株投信（うち、先進国部分）
新興国株
　・三菱UFJ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス（積立中）

　・野村つみたて外国株投信（うち、新興国部分）

現在、積立中の投信はeMAXIS Slimシリーズで統一しています。

eMAXIS Slimシリーズ以外の投信は過去に積み立てていた投信です。
ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。

だいぶ先の話ですが、ロールオーバーのタイミングでその時の積立対象の投信に乗り換える方針です。

契約者：父、被保険者：父、保険金受取人：母で学資用の保険に加入しています。

保険料は約2.3万円/月、保険料払込期間：11年です。

保険の残高については、月単位の解約返戻金額が不明なため、2017年10月分からは年単位の解約返戻金額を月毎に按分した金額を残高としています。

インデックスファンドのみの積立額累計と評価額の推移は以下のようになっています。

よろしければ応援のクリックをお願いします。


Be happy!