2019年1月末時点の長男の資産状況です。
前月の記事はこちら。
総資産は206万8383円（前月比157,518円増）となりました。
前月は200万を割ってしまっていましたが、今月は2ヶ月ぶりに200万円の大台に乗りました。
目標の800万円まではあと約593万円です。(進捗率25.9%）
※「進捗率」は目標の800万円に対する総資産の割合です。
今月の収入
今月の収入は5万6265円でした。内訳は、
【定期収入】父職場からの扶養手当：8,000円
【定期収入】家計からの拠出金：12,000円
【臨時収入】家計からの拠出金：1,265円
【臨時収入】お年玉：35,000円
【投資収益】配当所得税還付金：23円
【投資収益】米ドルMMFの分配金：145円（1.34ドル）
【投資収益】VTの分配金：666円（6.17ドル）
です。
【臨時収入】家計からの拠出金：1,265円
【臨時収入】お年玉：35,000円
【投資収益】配当所得税還付金：23円
【投資収益】米ドルMMFの分配金：145円（1.34ドル）
【投資収益】VTの分配金：666円（6.17ドル）
です。
ちなみに、昨年の長男の収入についてはこちら。
今月の投資
今月の投資先は以下の2種類。
・VT: Vanguard Total World Stock ETF
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
最新の投資方針の通りです。
最新の投資方針の通りです。
投資額は、
VTに326,359円
VTに326,359円
スリム全世界株に20,631円
で、合計346,990円です。余剰資金を一括投資しました。
資産配分
資産配分は以下の通りです。
現預金
昨年までの「定期預金」、「普通預金」、「MRF」は「現預金」としてまとめました。
とはいえ、収入が入ったら投資に回すことにしたため、残高は0円です。
今年のジュニアNISAの枠を使い切るまでは現預金は0円で推移することでしょう。
とはいえ、収入が入ったら投資に回すことにしたため、残高は0円です。
今年のジュニアNISAの枠を使い切るまでは現預金は0円で推移することでしょう。
USDMMF
若干の残高があります。
VTの分配金は米ドルで入金されます。
分配金が入金されたらUSDMMFの残高と合わせて買えるだけVTを購入し、余った米ドルでまたUSDMMFを購入します。
投資信託
世界株、先進国株、新興国株、日本株の4区分で管理しています。
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。
それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。（赤文字：つみたて中）
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。
それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。（赤文字：つみたて中）
世界株
・VT(Vanguard Total World Stock ETF)
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） 先進国株
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim先進国株式インデックス
・野村つみたて外国株投信（うち、先進国部分）
先進国株
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim先進国株式インデックス
・野村つみたて外国株投信（うち、先進国部分）
新興国株
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim新興国株式インデックス
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim新興国株式インデックス
・野村つみたて外国株投信（うち、新興国部分）
日本株：
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内株式インデックス
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。
早く一本化したいですが、当面はこのままです。
・三菱UFJ国際－eMAXIS Slim 国内株式インデックス
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。
早く一本化したいですが、当面はこのままです。
資産推移
総資産
総資産の推移です。
※ここでいう「総資産」とは、長男個人の総資産です。
家計（共通財布）の資産、夫個人の資産、妻個人の資産は含まれません。
このグラフも資産配分と同様、「定期預金」、「普通預金」、「MRF」は「現預金」としてまとめました。
リスク資産
続いて、リスク資産（ETF、投資信託）の積立額累計と評価額の推移です。
ここにはUSDMMFは含まれません。
ここにはUSDMMFは含まれません。
積立額（元本）は1,786,945円、評価額は1,730,020円、損益率は-3.2%です。
先月（-9.7%）より改善したもののまだマイナス圏にいます。
毎回書いている通り、これからも浮き沈みはあるでしょう。
目先の損益にとらわれることなく、淡々と積立を続けます。
先月（-9.7%）より改善したもののまだマイナス圏にいます。
目先の損益にとらわれることなく、淡々と積立を続けます。
よろしければ応援のクリックをお願いします。
Be happy!
投稿
0 件のコメント:
コメントを投稿