我が家では長男と長女のジュニアNISA口座でインデックス投資をしています。
2019年9月末時点の長男と長女の資産状況を紹介します。
前月の記事はこちら。
前提
我が家では、以下の構成で家計を管理しています。
この記事で紹介しているのは「長男勘定」と「長女勘定」に当たる部分です。
1人900万円、2人で合計1800万円が目標の貯蓄額です。
資産状況
長男
総資産は2,764,893円（前月比124,951円増）となりました。目標の900万円まではあと約624万円です。(進捗率34.6%）
※「進捗率」は目標の900万円に対する総資産の割合です。
長女
総資産は672,775円（前月比50,027円増）となりました。目標の900万円まではあと約833万円です。(進捗率8.4%）
今月の収入
長男
今月の収入は34,624円でした。内訳は、
【定期収入】家計勘定からの拠出金：30,000円
【投資収入】米ドルMMFの分配金：19円（0.18ドル）
【投資収入】米ドルMMFの分配金：19円（0.18ドル）
【投資収入】VTの分配金：4,605円（42.67ドル）
です。
長男・長女ともにVTの分配金が入りました。
です。
長女
今月の収入は33,506円でした。
内訳は、
内訳は、
【定期収入】家計勘定からの拠出金：30,000円
【投資収入】VTの分配金：3,506円（32.49ドル）
【投資収入】VTの分配金：3,506円（32.49ドル）
です。
長男・長女ともにVTの分配金が入りました。
今月の投資
長男・長女ともに新規の投資はVT1本で行くことにしています。
長男のVT購入額：33,035円（4口）
長女のVT購入額：32,884円（4口）
長男の買付日と長女の買付日に数日の差があったため、長女のほうが若干安く買えています。
資産配分
長男
長女
総評
長男はこれまでに積み立てていた投資信託があるものの、新規の積立はVTのみです。
長女は生まれたときからVTのみ。
今月はVTの配当金が支払われたため、米ドルMMFを購入しました。
米ドルMMFがVTが買える金額まで貯まったらVTを購入するつもりです。
長女は生まれたときからVTのみ。
今月はVTの配当金が支払われたため、米ドルMMFを購入しました。
米ドルMMFがVTが買える金額まで貯まったらVTを購入するつもりです。
資産推移
長男
長女
インデックス投資の損益状況
長男
積立額（元本）は2,226,465円、評価額は2,303,424円、損益率は3.5%となりました。先月は含み損の状態でしたが、今月は黒字を回復しました。
長女のインデックス投資は3ヶ月目。
3ヶ月連続の含み損です。
長女
積立額（元本）は678,503円、評価額は667,771円、損益率は-1.6%となりました。
長女のインデックス投資は3ヶ月目。
3ヶ月連続の含み損です。
今後の方針
長男の2019年のジュニアNISA投資枠があと5,124円しかないことに気が付きました。
選択肢は２つ。
・2020年の枠が使えるまで新規投資は控える。（VTの代わりに米ドルMMFを購入）
・課税口座で積立を続ける。
このいずれかにしようと考えています。
よろしければ応援のクリックをお願いします。
Be happy!
投稿
0 件のコメント:
コメントを投稿