2019年6月末時点の長男の資産状況です。
前月の記事はこちら。
我が家では、以下のような構成で家計を管理しています。
この記事で紹介しているのは「長男勘定」に当たる部分です。
学資900万円を目標に資金を積み立てています。
資産状況
総資産は2,612,862円(前月比195,780円増)となりました。
目標の900万円まではあと約639万円です。(進捗率32.7%)
※「進捗率」は目標の900万円に対する総資産の割合です。
使い切れなかった収入は、来月のVT購入に充てます。
目標の900万円まではあと約639万円です。(進捗率32.7%)
※「進捗率」は目標の900万円に対する総資産の割合です。
今月の収入
今月の収入は104,976円でした。内訳は、
【定期収入】父職場からの扶養手当:8,000円
【定期収入】家計からの拠出金:22,000円
【定期収入】児童手当:60,000円(4ヶ月に一度)
【臨時収入】祖父母からのおこづかい:10,000円
【投資収入】VT分配金:4,976円
です。
2歳で10万円超の収入を得る長男……。
【定期収入】児童手当:60,000円(4ヶ月に一度)
【臨時収入】祖父母からのおこづかい:10,000円
【投資収入】VT分配金:4,976円
です。
2歳で10万円超の収入を得る長男……。
今月の投資
今月の投資先は以下の2種類。
・VT: Vanguard Total World Stock ETF
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(以下、オルカン)
今後は、VT1本でいく方針です。
が、今月は方針バージョンアップ前のタイミングで投資したので、オルカンにも投資しています。
今後は、VT1本でいく方針です。
が、今月は方針バージョンアップ前のタイミングで投資したので、オルカンにも投資しています。
投資額は、
VTに64,219円
VTに64,219円
オルカンに2,281円
で、合計66,500円でした。使い切れなかった収入は、来月のVT購入に充てます。
資産配分
総評
相変わらず、変わり映えしません。
淡々と積み立てるのみです。
淡々と積み立てるのみです。
株式クラス
世界株、先進国株、新興国株、日本株の4区分で管理しています。
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。
それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。(赤文字:つみたて中)
現在、積立投資を行っているのは世界株のみで、その他の区分は新規投資していません。
それぞれ具体的な投資信託は以下のとおりです。(赤文字:つみたて中)
世界株
・VT(Vanguard Total World Stock ETF)
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) 先進国株
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim先進国株式インデックス
・野村つみたて外国株投信(うち、先進国部分)
新興国株
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim新興国株式インデックス
・野村つみたて外国株投信(うち、新興国部分)
日本株:
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。
どこかのタイミングで一本化したいと思っていますが、今年中はこのままでしょう。
・三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
・三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
ジュニアNISA口座ではスイッチングができないので、現在積立中の投信とは異なるファンドも引き続き保有しています。
どこかのタイミングで一本化したいと思っていますが、今年中はこのままでしょう。
資産推移
総資産
総資産の推移です。
損益状況
積立額(元本)は2,104,869円、評価額は2,173,632円、損益率は+3.3%となりました。
先月はマイナスになりましたが、あっさりとプラスに戻りましたね。
先月はマイナスになりましたが、あっさりとプラスに戻りましたね。
今後の方針
目先の損益にとらわれることなく、今後も淡々と積立を続けます。壊れたレコードのように毎月、同じことを繰り返して言っています^^;
長女のジュニアNISA口座はまだ開設できていません。
長女の健康保険証がなかなか到着せず、証券会社に書類を送付できなかったためです。
来月には生後3ヶ月目のインデックス投資家が誕生することでしょう。
長女勘定の現在の貯蓄残高は54万円です。
ジュニアNISA口座が開設でき次第、VTに一括投資を行います。
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